Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) Logiciel | FICO TONBELLER

Lutte contre le blanchiment d'argent s'appuyant sur les technologies de l'information

Le blanchiment d'argent est l'introduction des valeurs en capital illégalement acquises du commerce de drogues, de la prostitution, du jeu de hasard illégal ou du commerce d'armes dans la circulation financière et économique légales en dissimulant l'origine. Avec la globalisation des marchés les méthodes sont devenues plus complexes et l'empêchement plus difficile. Pour endiguer l'élargissement de la criminalité organisée et protéger le système financier de l'abus, des standards et une multitude de lois et règles (entre autres la directive d'UE concernant le blanchiment d'argent, USA Patriot Act, Bank Secrecy Act, Recommandations FATF 40+9) ont été développées dans le monde entier qui sont renforcées régulièrement.

Pour les banques et les assurances le blanchiment d'argent représente un grand défi. La pression monte d'apporter une preuve complète des liaisons d'affaires et l'observation des nombreuses exigences regulatrices.

Une stratégie de contrôle effective s'appuyant sur la technologie de l'information devient un facteur de compétition décisif pour les prestataires de services financiers. A côté de l'observation des directives légales sont décisives la flexibilité et une charge de frais et du temps réduite pour le maintien et la mise à jour des procédés de contrôle contre le blanchiment d'argent.