Know Your Customer dans les assurances

Évaluation de risque lors de la conclusion d'un contrat - en ligne et en temps réel

Pour les assurances aussi se posent des demandes élevées en vue des obligations de diligence lors de la conclusion des nouveaux contrats d'assurance. En font partie entre autres le contrôle de l'identité de nouveaux clients, la clarification des bénéficiaires effectifs et les arrière-plans économiques ainsi que le contrôle continuel, orienté au risque de la relation d'affaires en vue de suspicions.

Les logiciels FICO TONBELLER soutiennent les assurances dans la saisie des informations sur les assurés, bénéficiaires et d'autres personnes sur lа base de questionnaires dynamiques et en temps réel par rapport aux listes PEP, d'embargo et d'autres listes. Ainsi une première classification de risque d'un nouveau client peut déjà être créée avant la conclusion du contrat. Aussi la base de client totale est comparée régulièrement avec les entrées dans des listes de sanctions. Puisque la solution dispose des interfaces aux systèmes de recherche il est possible d'effectuer un contrôle continuel des données de client et de processus par rapport aux scénarios de blanchiment d'argent et de fraude possibles. Des cockpits de gestion intégrés qui visualisent la situation de risque totale fournissent des mesures et facilitent la commande d'entreprise ciblée.

Notre solution offre:

  • Intégration simple dans les systèmes de conclusion de contrat et CRM
  • Workflow pour l'évaluation du risque de nouveaux clients et clients existants en temps réel
  • Transmission automatique de l'information de client aux systèmes pour la lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude (p. ex. Siron®AML, Siron®FD/R)
  • Surveillance permanente des informations de la réception du client (obligation de diligence continue)
  • Documentation sous forme sécurisée, non modifiable

Siron®RCC Risk & Compliance Cockpit

Visualisation, gestion et controlling des mesures pour la défense de dangers

La complexité croissante des conditions générales régulatrices représente un défi pour les assurances en vue de la garantie d'une organisation effective pour la défense de dangers.  La gestion active des risques à travers tous les départements et établissements intérieurs et à l'étranger requiert un aperçu central au jour le jour des paramètres les plus importants. Siron®RCC offre aux assurances une vue globale de l'analyse de risque avec toutes les mesures de prévention et leur statut dans un cockpit uniforme et visuellement agréable. Sur la base des données agrégées des systèmes du Risk Assessment et de Research (p. ex. Siron®KYC) des mesures sont calculées et illustrées au moyen des techniques de visualisation hautement développées de manière simple et structurée.

Fonctionnalités clés:

  • Aperçu de gestion rapide, au jour le jour selon l'approche GRC
  • Reconnaissance précoce des faiblesses et risques dans le système de contrôle interne
  • Analyses et comparaisons des tendances et changements de risques au cours du temps
  • Fonctionnalité de drill down détaillée (p. ex. par pays, établissement, catégorie de client, facteur de risque)
  • Graphiques configurables
  • Indicateurs de performance clé (KPI, Key Performance Indicators) librement adaptables à la situation de risque de l'assurance

Siron®KYC Know Your Customer

Surveillance intégrée des indications de client (clients nouveaux et déjà existants)

Know Your Customer (KYC)

Afin de se protéger des risques d'une relation client il est raisonnable d'inclure les titulaires police ainsi que toutes les personnes associées avec un contrat - demandeurs et d'autres - aux programmes de Compliance. En combinaison avec Siron®KYC, une application informatique basée sur le workflow pour la surveillance continuelle des indications des clients, on assure que les prescriptions régulatrices et les risques sont minimisés lors de la conclusion du contrat. Des solutions intégrés pour la Due Diligence des clients offrent l'avantage d'une intégration sans problèmes dans les processus ou paysages de systèmes existants. Les interfaces standardisées aux bases de données des prestataires tiers, aux listes de sanctions et d'autres listes publiques permettent une introduction rapide.

Fonctionnalités clés:

  • Contrôle continuel des informations de clients par rapport aux listes de sanctions et bases de données PEP
  • Filtrage automatique des bénéficiaires effectifs pour les personnes morales
  • Classification de risque de clients en temps réel
  • Définition libre des caractéristiques de risque dans le cadre de business rules
  • Intégration simple dans le processus de conclusion du contrat
  • Designer pour la création des questionnaires dynamiques pour l'enregistrement de toutes les informations sur l'assuré
  • Interface de données standardisée aux systèmes CRM pour le contrôle des clients existants