Know Your Customer (KYC) Logiciel | FICO TONBELLER

Connaissez-vous vos clients?

Know Your Customer (KYC)

Le moment du début d'une relation d'affaire joue un rôle central dans la lutte contre la criminalité financière. Car il est le premier obstacle que les criminels doivent surmonter afin de pouvoir utiliser les produits et services d'une entreprise financière pour des fins criminelles. Pour combattre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités punissables des standards minimaux internationaux pour l'identification de nouveaux clients ont été créés. Le principe Know Your Customer oblige les banques et les assurances à identifier leurs clients avant le début d'une relation d'affaires. La raison pour le commencement de la relation d'affaires ainsi que sa plausibilité sont а contrôler et une classification de risque initiale pour chaque nouveau client est à déduire.

Un client qui dispose de peu moyens financiers ou qui possède un profil social et professionnel qui ne correspond pas à ses opérations à valeurs importantes ou à une conclusion de contrat d'assurance projetée est à considérer comme alarmant par une banque ou une assurance. Les renseignements du client lors de la réception de client ou la conclusion du contrat à propos de sa propre personne, de la situation financière et de son comportement projeté sont à comparer continuellement avec le comportement réel du client et à contrôler en vue de suspicions. Cela représente un défi pour les prestataires de services financiers et n'est pas à maîtriser sans soutien informatique afin d'obtenir une vue détaillée sur les risques concernant le client.