Gestion de risque dans les banques

Gérer des risques spécifiques à la banque

En raison des directives nationales et internationales (comme p. ex. la 3ème et 4ème directive d'UE) les banques sont obligées à créer et à maintenir des analyses de dangers individuelles. Pour cela l'inventaire et l'évaluation des risques propres représente le premier pas dans la gestion de risque et est la condition principale du succès de chaque mesure déduite pour le détournement des dommages potentiels.

Pour une implémentation efficace des exigences régulatrices il est raisonnable d'effectuer l'analyse de dangers en s'appuyant sur l'informatique et de la combiner avec  des systèmes de recherche disponibles (p. ex. pour la lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude). Ainsi l'analyse de dangers peut être enrichie par des mesures réels, l'efficacité des mesures de prévention informatiques peut être déterminée automatiquement et l'évaluation de risque peut être raffinée continuellement par des mesures résultantes.

Avec la solution FICO TONBELLER les risques peuvent être identifiés, évalués et documentés ainsi qu'être surveillés continuellement. Les workflows intégrés facilitent l'analyse de risque complète, l'intégration des domaines précis lors de l'évaluation de risque ainsi que la documentation et implémentation sécurisée et non modifiable des mesures et contrôles pour la minimisation de risque. L'implémentation à succès de la gestion de risque et des programmes de Conformité exige l'intégration des systèmes pour la surveillance régulière et la mensuration de la qualité atteinte. Des cockpits offrent ici aux cadres et services un aperçu du statut des mesures de risques les plus importantes et rendent la situation de risque transparente.

Notre solution offre:

  • Envergure de solutions globale à partir du Risk Assessment jusqu'au cockpit de gestion
  • Intégration simple dans le système de banque
  • Possibilité d'intégration dans des systèmes de recherche (p. ex. Siron®AML)
  • Paramétrage avec Best Practices des installations de clients existantes

Siron®RAS Risk Assessment

Évaluer et gérer des risques

Siron®RAS supporte les banques lors de la création et du développement continuel de l'analyse des risques. Pour ce but l'identification, la catégorisation et l'évaluation des risques de fraude constituent la base pour toutes les activités de suivi dans la banque afin d'initier et d'arranger des programmes étendus de la lutte contre le blanchiment de fraude, du financement du terrorisme et d'autres actions punissables. Des étapes ciblées organisatrices peuvent alors être déduites et des mesures de prévention s'appuyant sur la technologie de l'information peuvent être implémentées. Ainsi non seulement le contrôle individuel des risques est supporté. Par la focalisation sur les risques essentiels il est possible de réaliser des avantages de frais via l'utilisation de ressources plus effective et les processus de contrôle plus efficaces. Des workflows intégrés pour l'évaluation des risques à travers les divisions, des possibilités de documentation sécurisées et non modifiables et des possibilités d'évaluation individuelles arrondissent l'image du Risk Assessment.

Fonctionnalités clés:

  • Saisie automatisée de la structure de l'organisation et des activités
  • Workflow pour l'enregistrement, l'identification, la catégorisation et pondération de risques de blanchiment d'argent spécifiques à l'institut (risques des clients, des produits, des transactions, de pays etc.)
  • Base de données étendue avec de risques potentiels prédéfinis
  • Installation de mesures pour la prévention et minimisation de risques, y compris des fonctions à la gestion du temps et des tâches
  • Interface aux systèmes de recherche (p. ex. Siron®KYC, Siron®FD, Siron®AML, Siron®Embargo) pour le contrôle de l'efficacité des mesures de surveillance et pour l'enrichissement continuel de l'analyse de risques avec des mesures actuelles

Siron®RCC Risk & Compliance Cockpit

Visualisation et controlling des mesures pour la défense des dangers

La complexité croissante des conditions générales régulatrices représente un défi pour les banques en vue de la garantie d'une organisation effective pour la défense de dangers.  La gestion active des risques à travers tous les départements et établissements intérieurs et à l'étranger requiert un aperçu central au jour le jour des paramètres les plus importants. Siron®RCC offre aux banques une vue globale de l'analyse de risque avec toutes les mesures de prévention et leur statut dans un cockpit uniforme et visuellement agréable. Sur la base des données agrégées des systèmes d'évaluation de risque et de recherche intégrés (p. ex. Siron®RAS, Siron®KYC,  Siron®FD, Siron®Embargo) des mesures sont calculées et illustrées de manière simple et structurée au moyen des techniques de visualisation sophistiquées. Listes de sanctions et de surveillance

Fonctionnalités clés:

  • Aperçu de gestion rapide, au jour le jour selon l'approche GRC
  • Reconnaissance précoce des faiblesses et risques dans le système de contrôle interne
  • Analyses et comparaisons des tendances et changements de risques au cours du temps
  • Fonctionnalité de drill down détaillée (p. ex. par pays, établissement, catégorie de client, facteur de risque)
  • Graphiques configurables
  • Indicateurs de performance clé (KPI, Key Performance Indicators) librement adaptables à la situation de risque de l'entreprise