Gestion de risque dans les assurances

Gérer des risques spécifiques aux assurances

En raison des directives nationales et internationales (comme p. ex. la 3ème et 4ème directive d'UE) les assurances sont obligées à implémenter des "mesures de sécurité internes".  La base pour cela est l'élaboration d'une analyse de dangers spécifique à l'assurance avec l'enregistrement et l'évaluation du risque propre. Puisque les analyses de dangers sont toujours seulement des photos instantanées, les analyses de dangers et mesures de prévention résultants doivent être réfléchies en permanence et être redéfinies, et les résultats des mesures devraient à leur tour influencer idéalement les risques et leur évaluation.

Pour une implémentation efficace des exigences régulatrices il est raisonnable d'effectuer l'analyse de dangers en s'appuyant sur l'informatique et de la combiner avec  des systèmes de recherche disponibles (p. ex. pour la lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude). Ainsi l'analyse de dangers peut être enrichie par des mesures réels, l'efficacité des mesures de prévention informatiques peut être déterminée automatiquement et l'évaluation de risque peut être raffinée continuellement par des mesures résultantes.

Dans les systèmes FICO TONBELLER les risques peuvent être saisis, catégorisés, évalués et être associés avec des mesures. Les workflows intégrés facilitent les analyse de dangers interdisciplinaires qui englobent des sites et organisations différents, une documentation sécurisée et non modifiable ainsi que l'implémentation des mesures et contrôles pour la minimisation de risque. Des cockpits intégrés de risque et conformité fournissent aux cadres et départements spécialisés de la clarté dans un clin d'œil sur la situation de risque, les mesures de risque les plus importantes et l'efficacité des mesures de prévention.

Notre solution offre:

  • Envergure de solutions globale à partir du Risk Assessment jusqu'au cockpit de gestion
  • Intégration simple dans le système CRM des assurances
  • Intégration dans des systèmes de recherche (p. ex. Siron®AML)
  • Paramétrage avec Best Practices des installations de clients existantes

Siron®RAS Risk Assessment

Évaluer et gérer des risques

Siron®RAS supporte les assurances lors de la création et du développement continuel de l'analyse des risques. Pour ce but l'identification, la catégorisation et l'évaluation des risques constituent la base pour toutes les activités de suivi dans l'assurance afin d'initier et d'arranger des programmes étendus de la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres actions punissables. Des étapes ciblées organisatrices peuvent alors être déduites et des mesures de prévention s'appuyant sur la technologie de l'information peuvent être implémentées. Ainsi non seulement le contrôle individuel des risques est supporté. Par la focalisation sur les risques essentiels il est possible de réaliser des avantages de frais via l'utilisation de ressources plus effective et les processus de contrôle plus efficaces. Des workflows intégrés pour l'évaluation des risques à travers les divisions, des possibilités de documentation sécurisées et non modifiables et des possibilités d'évaluation individuelles arrondissent l'image du Risk Assessment. 

Fonctionnalités clés:

  • Saisie automatisée de la structure de l'organisation et des activités
  • Workflow pour l'enregistrement, identification, catégorisation et pondération de risques spécifiques à l'assurance (risques des titulaires police, des partenaires de contrat, de produits, de processus etc.)
  • Base de données étendue avec de risques potentiels prédéfinis
  • Installation de mesures pour la prévention et minimisation de risques, y compris des fonctions à la gestion du temps et des tâches
  • Interface aux systèmes de recherche (p. ex. Siron®KYC, Siron®FD, Siron®AML, Siron®Embargo) pour le contrôle de l'efficacité des mesures de surveillance et pour l'enrichissement continuel de l'analyse de risques avec des mesures actuelles

Siron®RCC Risk & Compliance Cockpit

Visualisation et controlling des mesures pour la défense des dangers

La complexité croissante des conditions générales régulatrices représente un défi pour les assurances en vue de la garantie d'une organisation effective pour la défense de dangers. La gestion active des risques à travers tous les départements et établissements intérieurs et à l'étranger requiert un aperçu central au jour le jour des paramètres les plus importants. Siron®RCC offre aux assurances une vue globale de l'analyse de risque avec toutes les mesures de prévention et leur statut dans un cockpit uniforme et visuellement agréable. Sur la base des données agrégées des systèmes de recherche intégrés (p. ex. Siron®RAS, Siron®KYC, Siron®FD, Siron®AML, Siron®Embargo) des mesures sont calculées et illustrées de manière simple et structurée au moyen des techniques de visualisation sophistiquées. 

Fonctionnalités clés:

  • Aperçu de gestion rapide, au jour le jour selon l'approche GRC
  • Reconnaissance précoce des faiblesses et risques dans le système de contrôle interne
  • Analyses et comparaisons des tendances et changements de risques au cours du temps
  • Fonctionnalité de drill down détaillée (p. ex. par pays, établissement, catégorie de client, facteur de risque)
  • Graphiques configurables
  • Indicateurs de performance clé (KPI, Key Performance Indicators) librement adaptables à la situation de risque de l'assurance