CRS & FATCA Compliance dans les assurances

Une solution intégrée pour CRS et FATCA

Tax Compliance & Reporting

Avec FATCA les États-Unis ont livré le modèle. L´OCDE a poursuivi ce chemin et a publié le standard international d´échange d´informations automatique sur des comptes financiers ensemble avec les États G-20. Aussi des entreprises d´assurance sont maintenant obligées de contrôler des clients nouveaux et existants sur leur assujettissement.

La solution informatique de FICO TONBELLER classe tous les clients d´assurance concerné leur statut compte tenu des indices de CRS et FATCA pour l´identification. Des clients qui portent un indice peuvent ensuite être identifiés vite et efficacement dans une gestion de cas à la base de workflow. Les étapes individuelles dans le cadre de la vérification sont enregistré, des documents nécessaires seraient requis et archivé de façon inaccessible. Pour le traitement des liées fiscales le transfert des résultats s´opère aux systèmes internes. Le reporting aux autorités et des vastes possibilités d´évaluation internes complètent la réussie de la solution.

Notre solution offre:

  • Technologie éprouvée et extrêmement flexible  pour la génération, l'analyse et le traitement des données liées à vos clients
  • Des workflow pour le traitement des cas CRS/ FATCA
  • Enregistrement sécurisée et non-modifiable, y compris le classement de documents
  • Contrôle des clients automatique et continuel et affichage des modifications pertinentes à CRS/ FATCA comme "Change of Circumstances"
  • Rapport aux autorités de surveillance et rapport personnalisé au client

Siron®KYC Know Your Customer

De la continuité du suivi des performances initiale sur les indications des clients

FATCA-Comliance avec Siron®KYC

Pour se protéger des risques de conformité il est raisonnable d´établir des preneurs d´assurance et aussi toutes les personnes liées avec un contrat – le demandeur et autres – dans des programmes de conformité correspondants. En combinaison avec Siron®KYC une application numérique basée sur workflow permet d´assurer pour la continuité du suivi des indications des clients, que des prescriptions réglementaires et des risques de conformité seront minimisés lors de la conclusion du contrat. Des solutions intégrée pour la „due diligence“ de client offrent l´avantage d´une intégration facilement dans des processus ou des paysages systèmes existants. Des interfaces standardisées aux bases de données fournisseurs tiers, des listes de sanctions et autres listes publiques permettent une introduction rapide.

Fonctionnalités clés:

  • Contrôle automatique des informations de client par rapport aux listes de sanctions et des bases de données PPE
  • Filtrage automatique des bénéficiaires effectifs pour les personnes morales  
  • Classification de risques en temps réel des clients
  • Libre définition des caractérisques de risque en cadre de Business Rules
  • Intégration facile dans le processus de la conclusion du contrat
  • Générateur pour le développement des questionnaires dynamiques pour l´identification de toutes les informations sur le preneur d´assurance
  • Interface Siron®TCR pour une transposition rapide et de manière rentable des exigences de CRS et FATCA
  • Interface de données standardisée aux systèmes « Core Banking » pour le contrôle des clients existants

Siron®TCR Tax Compliance & Reporting

Réaliser Tax Compliance de manière rentable

Que ce soit des indices CRS ou FATCA – tous critères de contrôles sommes déposé dans la réglementation de standard Siron®TCR. Pendant le screening toutes les données des clients et des comptes sont définis comme significatifs dans CRS/FATCA ou pas à l´aide des règles de contrôle. Siron®TCR assure que des sources principales pour la classification d´une personne physique ou morale sont contrôlé en permanence et des changements pertinents sont identifié. Des clients avec une réponse positive aux indices sont automatiquement transmis au traitement des cas intégré pour l´analyse des détails. Des workflow déposé souviens des conseillers privilégiés à la prise de contact avec leurs clients pour demander des documents nécessaires ou de vérifier le statut CRS respectivement FATCA. Siron®TCR est pourvu d´un suivi de document intégré qui surveille des dates de livraison et aussi la validité de documents. En outre le logiciel assure un rapport électronique et sûr aux autorités fiscales nationales ou internationales.

Fonctionnalités clés:

  • Lecture des informations de clients signifiante des sources de données différentes
  • Intégration dans un processus d´acceptation du client existant (p. e. avec Siron®KYC)
  • Contrôle des clients existants par une interface standardisée et flexible  
  • Satisfaire aux exigences légales (CRS, FATCA) pour la catégorisation des clients nouveaux et existants
  • Règles de contrôles intégrées pour des indices (CRS, FATCA) et éditeur flexible pour l´adaptation et l´élargissement des règles de contrôles
  • Workflow pour le traitement des cas de CRS/FATCA
  • Consignation conforme aux règles de révision, l´archivage de documents inclus
  • Contrôle des clients automatique et permanente et avis des changements signifiant de CRS/FATCA comme „Change of Circumstances“

Siron®RCC Risk & Compliance Cockpit

Visualisation, gestion et contrôle de mesures pour la conformité fiscale
(Tax Compliance)

La gestion des risques de conformités de tous les départements et filiales domestique et à l´étranger demande un aperçu toujours actuel des indicateurs principaux. Siron®RCC offre aux assurances une vue totale de l´activité de la conformité fiscale (Tax Compliance) dans un tableau de bord commun et visuellement attrayant.

A la base des données agrégé des systèmes de recherche intégrée (Research-System) comme Siron®TCR des indicateurs sont calculé et illustré facilement et structuré au moyen des techniques de visualisation sophistiquée.

Fonctionnalités clés:

  • Rapport de l´avancée du traitement de client (des cas nouveaux/ouverts, en cours etc.)
  • Evaluation statistique du portefeuille de clients (p. e. groupé en nationalité, engagement)
  • Des évaluations du nombre des contribuables possibles (p. e. quels indices, en quelle quantité)
  • Des analyses de résultats (p. e. comment quels clients sont classé, engagement total par groupe de classification, part des clients peu coopératif)