Anti-financement de terrorisme dans les entreprises

Empêchement du financement du terrorisme dans les entreprises

SWIFT Alliance Screening Add on 2016

Il n'y a guère d'entreprise d'industrie ou de commerce à portée internationale qui peut se permettre de ne pas prendre compte des décrets en vigueur dans la lutte contre le terrorisme - la perte de réputation en cas d'une publication de cette négligence serait inacceptable.

Avec la solution FICO TONBELLER une solution est à la disposition des entreprises économiques pour empêcher efficacement les commerces avec des terroristes, des organisations terroristes ou d'autres criminels. La solution ne supporte pas seulement l'analyse de risque spécifique à l'entreprise, mais contrôle aussi de manière automatisée les partenaires commerciaux, les clients et fournisseurs par rapport aux listes de sanctions. Le logiciel compare aussi tous les paiements qui sont déroulés à travers les comptes de l'entreprise avec les listes de sanctions. Si, lors d'un paiement, il y a une concordance ou ressemblance avec une entrée de liste de sanctions, le paiement est arrêté immédiatement. Tous les paiements arrêtés sont sauvegardés dans une base de données afin de décider après un contrôle individuel s'ils seront exécutés quand-même ou ne seront pas ordonnancés définitivement. Les cockpits de risque graphiques intégrés servent comme composante d'information et de commande et fournissent un aperçu du jour des activités de conformité.

Notre solution offre:

  • Haute qualité et paramétrabilité flexible de l'algorithme de ressemblance
  • Evolutivité par le contrôle individuel (business rules)
  • Intégration dans des systèmes de transactions financières (transactions intérieures et transactions à l'étranger)
  • Intégration dans les systèmes informatiques existants  et dans les produits FICO TONBELLER supplémentaires par une interface de données standardisée
  • Traitement simple de suspicions
  • Mécanismes de charge pour toutes les listes de sanctions courantes

Siron®RAS Risk Assessment

Évaluer et gérer les risques du financement du terrorisme

Siron®RAS supporte les entreprises lors de la création et du développement continuel de l'analyse des risques. Pour ce but l'identification, la catégorisation et l'évaluation des risques constituent la base pour toutes les activités de suivi dans l'entreprise afin d'initier et d'arranger des programmes étendus de recherche. Des étapes ciblées organisatrices peuvent alors être déduites et des mesures de prévention s'appuyant sur la technologie de l'information peuvent être implémentées. Ainsi non seulement le contrôle individuel des risques du financement du terrorisme est supporté. Par la focalisation sur les risques essentiels il est possible de réaliser des avantages de frais via l'utilisation de ressources plus effective et les processus de contrôle plus efficaces. Des workflows intégrés pour l'évaluation des risques à travers les divisions, des possibilités de documentation sécurisées et non modifiables et des possibilités d'évaluation individuelles arrondissent l'image du Risk Assessment. 

Fonctionnalités clés:

  • Saisie automatisée de la structure de l'organisation et des activités
  • Workflow pour l'enregistrement, l'identification, la catégorisation et pondération de risques spécifiques à l'entreprise (risques des clients, des fournisseurs, des produits, des processus, des pays etc.)
  • Base de données étendue avec de risques potentiels prédéfinis
  • Installation de mesures pour la prévention et minimisation de risques, y compris des fonctions à la gestion du temps et des tâches
  • Interface Siron®Embargo pour le contrôle de l'efficacité des mesures de surveillance et pour l'enrichissement continuel de l'analyse de risques avec des mesures actuelles

Siron®KYC Know Your Customer

Screening des partenaires commerciaux intégré 

Anti-financement de terrorisme avec Siron®KYC

Afin de se protéger des risques du financement du terrorisme il est raisonnable d'inclure des partenaires commerciaux comme des fournisseurs, grossistes, conseillers, clients ou agents commerciaux aux programmes de Conformité. En combinaison avec Siron®KYC, une application informatique basée sur le workflow pour la Due Diligence des partenaires commerciaux, on assure que des prescriptions réglementaires sont respectées, des potentiels de risque aux réseaux de partenaire sont identifiés de manière automatisée et l'implémentation de la stratégie de commerce est assurée. En tant que solution de screening des partenaires commerciaux Siron®KYC offre l'avantage d'une intégration sans problèmes dans les processus ou paysages de systèmes existants. Les interfaces standardisées aux bases de données des prestataires tiers, aux listes de sanctions et d'autres listes publiques permettent une introduction rapide.

Fonctionnalités clés:

  • Recherche automatique des bénéficiaires effectifs des fournisseurs
  • Filtrage automatique des bénéficiaires effectifs pour les personnes morales
  • Contrôle continuel des informations de partenaires par rapport aux listes de sanctions et bases de données PEP
  • Classification de risque des partenaires commerciaux en temps réel
  • Définition libre des caractéristiques de risque dans le cadre de business rules
  • Questionnaire-designer pour la représentation du processus de contrôle et d'autorisation de partenaires commerciaux spécifique à l'entreprise
  • Interface de données standardisée aux systèmes CRM pour le contrôle des partenariats existants

Siron®Embargo Embargo

Contrôle des transactions financières par rapport aux listes de sanctions 

Anti-financement de terrorisme avec Siron®EMB

Siron®FD détecte des patterns typiques d'actions frauduleuses. L'empêchement du financement du terrorisme est une des disciplines que les entreprises doivent également implémenter dans le cadre de la conformité et la lutte contre le blanchiment d'argent. Les transactions sont à contrôler en vue de leur utilisation potentielle dans le terrorisme international et, s'il y a lieu, elles sont à bloquer. Siron®Embargo surveille si les données de bénéficiaire / émetteur correspondent à des entrées dans les listes de sanctions (p. ex. noms ou alias de terroristes, organisations terroristes et criminels). A cette fin le logiciel utilise une multitude des listes de sanctions nationales et internationales, comme:

  • US Department of the Treasury: The office of Foreign Assets Control (OFAC)
  • EU Common Foreign Security Policy (CFSP)
  • Her Majesty‘s Treasury (HMT)
  • Consolidated List of UN 1267 Resolutions
  • Bundesanzeiger (journal officiel allemand)

Les transactions qui sont devenues suspectes en raison d'une concordance avec les listes de sanctions sont "gelées" par le système. Chaque forme d'un transfert ou changement de propriété est ainsi empêchée. Des opérations non suspectes sont libérées immédiatement et retournées automatiquement au processus des transactions financières. Siron®Embargo supporte l'enregistrement sécurisé et non modifiable de tous les contrôles, étapes de travail et décisions relatifs à chaque transaction.

Fonctionnalités clés:

  • Contrôle en temps réel de toutes les données de bénéficiaire et d'émetteur par rapport aux listes de sanctions nationales et internationales
  • Traitement des formats de transactions financières SWIFT, Non-SWIFT et SEPA
  • Mécanismes de recherche détaillés et algorithme de ressemblance de haute performance pour l'identification des transactions avec un arrière-plan terroriste
  • "Whitelisting" et règles de contrôle individuelles pour la réduction des faux positifs et la minimisation de l'investissement de contrôle
  • Aucunes connaissances informatiques ne sont nécessaires pour la définition des paramètres et des ensembles de règles

Siron®RCC Risk & Compliance Cockpit

Visualisation, gestion et controlling des mesures pour l'empêchement du financement du terrorisme

La complexité croissante des conditions générales régulatrices représente un défi pour les entreprises en vue d'une organisation effective pour l'empêchement du financement du terrorisme. La gestion active des risques à travers tous les départements et établissements intérieurs et à l'étranger requiert un aperçu central au jour le jour des paramètres les plus importants. Siron®RCC offre aux entreprises une vue globale de l'analyse de risque avec toutes les mesures de prévention et leur statut dans un cockpit uniforme et visuellement agréable. Sur la base des données agrégées des systèmes de recherche intégrés (p. ex. Siron®RAS, Siron®KYC,  Siron®Embargo) des mesures sont calculées et illustrées de manière simple et structurée au moyen des techniques de visualisation sophistiquées.

Fonctionnalités clés:

  • Aperçu de gestion rapide, au jour le jour selon l'approche GRC
  • Reconnaissance précoce des faiblesses et risques dans le système de contrôle interne
  • Analyses et comparaisons des tendances et changements de risques au cours du temps
  • Fonctionnalité de drill down détaillée (p. ex. par pays, établissement, catégorie de client, facteur de risque)
  • Graphiques configurables
  • Indicateurs de performance clé librement adaptables à la situation de risque de l'entreprise