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Défis  pour les banques

Non seulement depuis la crise financière les banques se trouvent sous une surveillance particulière et une pression énorme pour remplir de nombreuses demandes légales, juridiques et régulatrices. Avec ceci, la non-exécution de ces demandes peut mener à des conséquences sérieuses : Paiements pénaux, responsabilité personnelle des gérants d'affaires ou privation de licences. La réputation d'une maison est aussi endommagée efficacement par une mauvaise presse et mène vers des risques incalculables pour l'activité commerciale ultérieure.

Avant tout, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme reste un grand défi pour les banques et le nombre des cas suspects annoncés augmente constamment. Si les embargos et les délits d'initié se trouvaient jusqu'à présent sous les feux de l'actualité, le sujet de la lutte contre la fraude parvient de plus en plus sur l'agenda des banques. Ainsi les actions frauduleuses se produisent à travers une multitude de canaux ou de produits différents d'une banque - à partir de la fraude des cartes de crédit et de chèque jusqu'à la fraude en ligne ou la fraude des employés.

Pour empêcher l'accès des criminels aux produits et services bancaires de prime abord, les banques en particulier sont soumises aux obligations de diligence particulières et doivent suivre le principe "Know Your Customer". Cependant une lutte efficace contre la criminalité financière et économique en toutes ses facettes suppose aussi une évaluation de risque dans toute l'entreprise et requiert des instruments pour saisir et surveiller et les risques connus et les risques nouveaux complexes.

FICO TONBELLER supporte les banques par un portefeuille de solutions informatiques pour correspondre de manière détaillée aux défis variés de Gouvernance, Risques et Conformité et suffir aux propres exigences éthiques pour l'empêchement du blanchiment d'argent, de la fraude et des manoeuvres criminelles supplémentaires.