Risikomanagement Software Banken | FICO TONBELLER

Bankspezifische Risiken managen

Banken sind aufgrund nationaler und internationaler Vorgaben (wie beispielsweise der 3. und 4. EU-Direktive) verpflichtet, individuelle Gefährdungsanalysen zu erstellen und fortzuschreiben. Die Bestandsaufnahme und Evaluation der eigenen Risiken stellt dabei den ersten Schritt im Risikomanagement dar und ist Grundvoraussetzung für den Erfolg jeder abgeleiteten Maßnahme zur Abwendung von potentiellen Schäden.

Für eine effektive Umsetzung der regulativen Anforderungen ist es sinnvoll, die Gefährdungsanalyse IT-gestützt abzubilden und  mit vorhandenen Research-Systemen (z. B. zur Geldwäsche- und Betrugsbekämpfung) zu koppeln. So kann die Gefährdungsanalyse mit reellen Kennzahlen angereichert, die Effektivität von IT-Präventionsmaßnahmen automatisiert ermittelt und die Risikoevaluation mit den resultierenden Maßnahmen kontinuierlich weiter verfeinert werden.

Mit der FICO TONBELLER Lösung können Risiken identifiziert, bewertet und dokumentiert sowie fortlaufend überwacht werden. Integrierte Workflows erleichtern die vollständige Risikoanalyse, die Einbindung der Fachbereiche bei der Risikobewertung sowie die revisionssichere Dokumentation und Umsetzung von Maßnahmen und Kontrollen zur Risikominimierung. Die erfolgreiche Implementierung von Risikomanagement und Compliance-Programmen erfordert die Einbindung von Systemen zur regelmäßigen Überwachung und Messung der erreichten Qualität. Cockpits bieten hier Führungskräften und Fachabteilungen einen Überblick über den Stand der wichtigsten Risikokennzahlen und machen die Risikosituation transparent.

Unsere Lösung bietet:

  • Umfassender Lösungsumfang vom Risk Assessment bis zum Management Cockpit
  • Einfache Integration ins Bankensystem
  • Einbindungsmöglichkeit in Research-Systeme (z. B. Siron®AML)
  • Voreinstellung mit Best Practices aus bestehenden Kundeninstallationen

Siron®RAS Risk Assessment

Risiken bewerten und managen

Siron®RAS unterstützt Banken bei der Erstellung und kontinuierlichen Weiterentwicklung der Gefährdungsanalyse. Die Identifikation, Kategorisierung und Bewertung von Risiken bildet dabei die Basis für alle Folgeaktivitäten in der Bank, um umfassende Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und weiterer strafbarer Handlungen zu initiieren und zu gestalten. Ziel­gerichtete organisatorische Schritte können dann abgeleitet und IT-gestützte Präventionsmaßnahmen umgesetzt werden. So wird nicht nur die individuelle Steuerung von Risiken unterstützt. Durch Konzentration auf wesentliche Risiken können Kostenvorteile durch effizienteren Ressourceneinsatz und wirksamere Prüfvorgänge realisiert werden. Integrierte Workflows zur fachbereichsübergreifenden Risikoeinschätzung, revisionssichere Dokumentations- und individuelle Auswertungsmöglichkeiten runden das Bild des Risk Assessment ab.

Schlüsselfunktionalitäten:

  • Systemgestützte Bestandsaufnahme der Organisations- und Geschäftsstruktur
  • Workflow zur Erfassung, Identifikation, Kategorisierung und Gewichtung institutsspezifischer Risiken (Kunden-, Produkt-, Transaktions-, Länderrisiken etc.)
  • Umfangreiche Datenbank mit vordefinierten, potentiellen Risiken
  • Anlage von Maßnahmen zur Risikoprävention und -minimierung, inklusive Funktionen zum Zeit- und Aufgabenmanagement
  • Schnittstelle zu Research Systemen (z. B. Siron®KYC, Siron®AML, Siron®Embargo) zur Prüfung der Effektivität von Monitoring-Maßnahmen und zur kontinuierlichen Anreicherung der Gefährdungsanalyse mit aktuellen Kennzahlen

Siron®RCC Risk & Compliance Cockpit

Visualisierung und Controlling von Maßnahmen zur Gefahrenabwehr

Die steigende Komplexität der regulativen Rahmenbedingungen stellt Banken bei der Gewährleistung einer effizienten Organisation zur Gefahrenabwehr vor Herausforderungen. Das aktive Management von Risiken über alle angeschlossenen Abteilungen und Niederlassungen im In- und Ausland hinweg verlangt einen tagesaktuellen, zentralen Überblick auf die wichtigsten Stellgrößen. Siron®RCC bietet Banken in einem einheitlichen, visuell ansprechenden Cockpit eine ganzheitliche Sicht der Risikoanalyse mit allen getroffenen Präventionsmaßnahmen und deren Status. Auf Basis aggregierter Daten aus den integrierten Risk-Assessment-und Research-Systemen (z. B. Siron®RAS, Siron®KYC, Siron®AML, Siron®Embargo) werden Kennzahlen berechnet und mittels hochentwickelter Visualisierungstechniken einfach und strukturiert veranschaulicht.

Schlüsselfunktionalitäten:

  • Schneller, tagesaktueller Managementüberblick gemäß GRC-Ansatz
  • Frühzeitiges Erkennen von Schwächen und Risiken im internen Kontrollsystem
  • Analysen und Vergleiche über Trends und Veränderungen von Risiken im Zeitablauf
  • Umfassende Drill-Down-Funktionalität (z. B. pro Land, Niederlassung, Kundenkategorie, Risikofaktor)
  • Konfigurierbare Grafiken
  • Frei an die Risikosituation der Bank anpassbare Key Performance Indikatoren (KPI)