Know Your Customer (KYC) Software Versicherungen | TONBELLER

Risikobewertung bei Vertragsabschluss - online und in Echtzeit

Auch für Versicherungen gelten erhöhte Anforderungen in Bezug auf die Sorgfaltspflichten bei Abschluss von neuen Versicherungsverträgen. Dazu gehören unter anderem die Überprüfung der Identität der Neukunden, die Klärung der wirtschaftlich Berechtigten und der wirtschaftlichen Hintergründe sowie die kontinuierliche, risikoorientierte Prüfung der Geschäftsbeziehung auf Auffälligkeiten.

FICO TONBELLER Software unterstützt Versicherungen dabei, Informationen zu Versicherungsnehmern, Begünstigten und weiteren Personen auf Basis dynamischer Fragebögen zu erfassen und in Echtzeit gegen PEP-, Embargo- und weitere Listen abzugleichen. So kann bereits vor Vertragsabschluss eine erste Risikoklassifizierung des Neukunden erstellt werden. Auch der gesamte Kundenbestand wird regelmäßig mit Einträgen in Sanktionslisten abgeglichen. Da die Lösung über Schnittstellen zu Research-Systemen verfügt, kann unter Anwendung eines risikobasierten Ansatzes die kontinuierliche Prüfung von Kunden- und Prozessdaten gegen mögliche Geldwäsche- und Betrugsszenarien erfolgen. Integrierte Management Cockpits, welche die Gesamtrisikosituation strukturiert visualisieren, liefern Kennzahlen und erleichtern die gezielte Unternehmenssteuerung.

Unsere Lösung bietet:

  • Einfache Integration in Vertragsabschluss-Prozess und CRM-Systeme
  • Workflow zur Risikobewertung von Neu- und Bestandskunden in Echtzeit
  • Automatisches Übermitteln der Kundeninformation an die Systeme zur Geldwäsche- und Betrugsbekämpfung (z.B. Siron®AML)
  • Kontinuierliches Überwachen der Kundenannahmeinformationen (fortlaufende Sorgfaltspflicht)
  • Revisionssichere Dokumentation

Siron®KYC Know Your Customer

Integrierte Risikoeinstufung von Neu- und Bestandskunden 

Know Your Customer (KYC)

Um sich vor Risiken aus einer Kundenbeziehung zu schützen, ist es sinnvoll, Versicherungsnehmer wie alle mit einem Vertrag verknüpften Personen - Anspruchsteller und weitere - in Compliance-Programme einzu­beziehen. Kombiniert mit Siron®KYC, einer workflow-basierten IT-Anwendung zur kontinuierlichen Überwachung der Kundenangaben, wird sichergestellt, dass regulatorische Vorschriften und Risiken bei Vertragsabschluss minimiert werden. Integrierte Lösungen zur Kunden Due Diligence bieten den Vorteil einer problemlosen Einbindung in vorhandene Prozesse oder Systemlandschaften. Standardisierte Schnittstellen zu Drittanbieter-Datenbanken, Sanktions- und anderen öffentlichen Listen ermöglichen eine schnelle Einführung.

Schlüsselfunktionalitäten:

  • Flexible Integration in bestehende Kundenannahmeprozesse
  • Abbildung der gesetzlichen Sorgfaltspflichten hinsichtlich einer risikobasierten Kundenannahme
  • Designer zur Erstellung von dynamischen Kundenannahmefragebögen
  • Automatische Prüfung der Kundeninformation gegen Sanktions- und Watchlisten zur Identifikation von Kriminellen sowie gegen PEP Datenbanken zur Einhaltung der erhöhten Sorgfaltspflicht bei politisch exponierten Personen
  • Automatische Bestimmung des wirtschaftlich Berechtigten bei juristischen Personen
  • Echtzeit-Risikoklassifikation durch hinterlegte und definierbare Regelwerke
  • Siron®AML Schnittstelle zur Erkennung von Abweichungen vom initial als „beabsichtigt“ angegebenen zum tatsächlichen Verhalten des Kunden
  • Standardisierte Datenschnittelle zu Core Banking Systems für die Bestandskundenprüfung

Siron®RCC Risk & Compliance Cockpit

Visualisierung, Management und Controlling von Maßnahmen zur Gefahrenabwehr

Die steigende Komplexität der regulativen Rahmenbedingungen stellt Versicherungen bei der Gewährleistung einer effizienten Organisation zur Gefahrenabwehr vor Herausforderungen. Das aktive Management von Risiken über alle angeschlossenen Abteilungen und Niederlassungen im In- und Ausland hinweg verlangt einen tagesaktuellen, zentralen Überblick auf die wichtigsten Stellgrößen. Siron®RCC bietet Versicherungen in einem einheitlichen, visuell-ansprechenden Cockpit eine ganzheitliche Sicht der Risikoanalyse mit allen getroffenen Präventions­maßnahmen und deren Status. Auf Basis aggregierter Daten aus den integrierten Risk-Assessment-und Research-Systemen (zB. Siron®KYC) werden Kennzahlen berechnet und mittels hochentwickelter Visualisierungstechniken einfach und strukturiert veranschaulicht.

Schlüsselfunktionalitäten:

  • Schneller, tagesaktueller Managementüberblick gemäß GRC-Ansatz
  • Frühzeitiges Erkennen von Schwächen und Risiken im internen Kontrollsystem
  • Analysen und Vergleiche über Trends und Veränderungen von Risiken im Zeitablauf
  • Umfassende Drill-Down-Funktionalität (z.B. pro Land, Niederlassung, Kundenkategorie, Risikofaktor)
  • Konfigurierbare Grafiken
  • Frei an die Risikosituation der Versicherung anpassbare Key Performance Indikatoren (KPI)